„Täitmisregistri vajalikkus kuritegevuse tõkestamiseks on vaieldamatu, kuid me peame lahti saama ka vaidlusest, kas tema kasutamise õigus on piisavalt täpselt reguleeritud,“ sõnas rahandusminister Jürgen Ligi.
„Me ei anna muudatustega asutustele juurde õigusi täiendavate andmete küsimiseks, vaid toome seadusesse selged sätted, mille alusel MTA ja RAB saavad jätkata andmete küsimist täitmisregistri kaudu,“ selgitas finants- ja maksupoliitika asekantsler Evelyn Liivamägi. „Küsimust ei ole selles, kas asutustel on õigus pangasaladusega kaetud andmeid saada, vaid kui selged on reeglid andmete automatiseeritult edastamiseks.“
Seaduse täpsustamise aluseks on õiguskantsleri juulis saadetud kiri, milles toodi välja, et maksumenetluses täitmisregistri kaudu küsitav andmestik pole piisavalt selgelt seaduses kirjas, nagu ka RABi õigus küsida sealtkaudu pangakonto väljavõtet.
Võimalike maksudest kõrvalehoidumiste ja maksupettuste kontrollimisel on pangasaladust sisaldavad andmed MTA jaoks võtmetähtsusega ning õigus selliseid andmeid saada on pea kõikide riikide maksuhalduritel. Võimalus kasutada selleks täitmisregistrit anti MTAle omal ajal Pangaliidu palvel, et andmeid optimaalselt ja turvaliselt vahetada. Kõik osapooled on seni leidnud, et seadustes on ka alused olemas.
Õigusselguse suurendamiseks tuuakse seadusesse nüüd teabe loetelu, mida MTA võib nõuda täitmisregistri vahendusel, mis sisaldab mh konto väljavõtet. Kui MTA soovib pangasaladust sisaldavat teavet, mida loetelus pole, tuleb teabesooviga korraldus saata posti või e-kirjaga.
Sama oluline tööriist on pangakonto info ka RABi jaoks kuritegevuse ja rahapesu tõkestamisel. Selle abil RAB hindab, kas erasektori osapooltelt laekunud info vastab rahapesu tunnustele ja saab sekkuda enne, kui kuritegelik tulu muutub raskesti jälgitavaks või polegi enam tuvastatav. Rahapesu on sageli piiriülene ning raha liikumine toimub kiiresti ja mitmes pangas korraga läbi erinevate kontode, et varjata raha päritolu ja teha selle jälitamine keeruliseks.
Läbipaistvuse suurendamiseks täpsustatakse seaduses RABi õigust koguda pangasaladust, sealhulgas pangakonto väljavõtteid. Lisaks piiritletakse ülesanded, mille täitmiseks RAB võib pangasaladust sisalduvaid andmeid saada. Kui RAB soovib pangasaladust sisaldavat teavet, mis loetelus nimetatud ei ole, tuleb see küsida posti või e-kirjaga.
MTA ja RABi senine kogemus näitab, et täitmisregistri kaudu liigub info kõige kiiremini ja võimaldab märkimisväärselt hoida kokku töö- ja ajaressurssi. Täitmisregistri kaudu tehtud päringud on kontrollitavad läbi logide ja kasutatavad seaduses välja toodud juhtudel.
